遠期結售匯

一、產品介紹

本行與客戶簽訂遠期結售匯合約，約定將來（至少兩個工作日后）辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，在到期交割外匯收入或支出時，按照該遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、匯率、結算方式辦理的結匯或售匯業(yè)務。每筆交易的最低交易金額為等值10萬美元。

二、產品優(yōu)勢及特點

1、鎖定換匯成本，規(guī)避匯率風險。對于具有遠期收付匯需要及真實交易背景的客戶，可以通過遠期結售匯鎖定到期換匯的成本，避免因人民幣匯率變動導致成本上升；

2、遠期外匯交易幣種多，交易靈活。

三、適用客戶

用于有實際需求及真實交易背景的企業(yè)進出口、對外投融資等各類貿易項下、資本項下換匯需求。

四、業(yè)務流程

1、首次辦理，須簽訂一式兩份《徽商銀行遠期結售匯業(yè)務總協議》，同時提交加蓋法定代表人簽章、法人印章的《遠期結售匯業(yè)務授權書》；

2、經辦行按規(guī)定上報總行詢價、向客戶報價，確定最終報價；

3、每次業(yè)務辦理，提交《遠期結售匯交易業(yè)務委托書》；

4、按規(guī)定日期履行資金交割。為確保正常交割，請客戶提前一個工作日準備交割資金。